上海农商银行被罚1160万元：涉并购贷款未严格落实房住不炒监管要求等19类问题-世界关注

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上海农商银行被罚1160万元：涉并购贷款未严格落实房住不炒监管要求等19类问题-世界关注

2023-06-29 03:49:35 来源：金融一线小 中

6月28日金融一线消息，据国家金融监督管理总局网站发布的行政处罚信息公开表显示，上海农村商业银行股份有限公司因存在十九类违法违规行为，被监管处以责令改正，并处罚款共计1160万元。

(资料图片)

具体问题如下：

一、同业投资资金投向合规性审查不审慎

二、委托贷款资金违规用于禁止性领域

三、未按规定监督委托贷款资金用途

四、贷款分类不准确

五、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款

六、向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款

七、并购贷款项目的财务杠杆率不合理

八、并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求

九、存贷挂钩

十、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责

十一、个人消费贷款用于非消费领域

十二、逆程序转让不良资产

十三、房地产贷款贷前调查不尽职

十四、个人消费贷款违规流入资本市场

十五、流动性风险管理不审慎

十六、转嫁成本

十七、提供虚假的的统计报表

十八、并表管理不审慎

十九、违规提供政府性融资

此外，该行亦有多人被给予处罚。具体如下：

2016年3月至2021年3月，上海农商银行徐汇支行在与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款，汤颖桢对上述行为负有直接管理责任，被处以警告；

2021年4月至5月，上海农商银行并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求，严辉、乔东林、曹晓辰对上述行为负有直接管理责任，三人分别被处以警告，并各处罚款5万元；

2017年9月至2018年7月，上海农商银行自贸区分行并购贷款项目的财务杠杆率不合理，戴赟对上述行为负有直接管理责任，被处以警告；

2014年至检查日，上海农商银行杨浦支行向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款，林志辉对上述行为负有直接管理责任，被处以警告；

2016年3月至2021年3月，上海农商银行违规提供政府性融资，陆清对上述行为负有直接管理责任，被处以警告，并处罚款5万元。

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